ถ้าเราถือใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต จะติดสังกัดกับบริษัทประกันชีวิต เราจะสามารถขายประกันชีวิตของบริษทที่เราสังกัดได้เ้พียงที่เดียว แต่เราจะไดัรับการฝึกฝนอย่างเข้มข้นให้สามารถขายผลิตภัณฑ์ของบริษัทได้ และก็จะต้องทำยอดให้ได้ตามเกณฑ์ที่ทางบริษัทกำหนด ส่วนการต่ออายุใบอนุญาต บริษัทก็จะมีการดูแลเรื่องการอบรมและค่าใช้จ่ายในการอบรมให้เรา
ถ้าเราถือใบอนุญาตนายหน้าประกันชีวิต เป็นอาชีพอิสระที่ไม่ติดสังกัด การทำงานก็จะเปรียบเทียบแผนประกันชีวิตจากกลาย ๆ บริษัทให้กับลูกค้า และก็จะส่งงานกับโบรคเกอร์ประกันชีวิต ทางโบรคเกอร์จะมีการอบรมความรู้เกี่ยวกับประกันชีวิตให้ มีที่อบรมต่ออายุใบอนุญาตให้ แต่เรื่องการจองอบรมและค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับใบอนุญาตนายหน้าจะต้องดูแลเอง เนื่องจากเราไม่ติดสังกัด และไม่ต้องรักษายอดใดๆ
ถ้าเราถือใบอนุญาตตัวแทนประกันวินาศภัย ก็คือคนที่นำเสนอผลิตภัณฑ์ให้กับบริษัทประกันวินาศภัยเพียงบริษัทเดียวเช่นเดียวกัน บริษัทดูแลเรื่องการต่ออายุใบอนุญาตให้เราเช่นเดียวกัน แต่ว่าก็จะไม่ค่อยได้รับความนิยมเท่าไหร่ เนื่องจากบริษัทประกันวินาศภัยยินยอมให้นายหน้าประกันวินาศภัยสามารถส่งงานตรงกับบริษัทได้ด้วย
ถ้าเราถือใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัย เป็นการทำงานอิสระ ไม่ติดสังกัด จะมีช่องทางการสร้างรายได้ที่หลากหลาย ไม่ว่าจะส่งงานโดยตรงกับบริษัทประกันภัย หรือการส่งงานผ่านโบรคเกอร์ประกันภัย ทางหน่วยงานก็จะมีการอบรมความรู้เกี่ยวกับประกันภัยให้เรา แต่เราจะต้องดูแลเรื่องใบอนุญาตด้วยตนเองเนื่องจาก ทุกคนไม่ติดสังกัด และไม่มีการบังคับยอดใด ๆ เช่นเดียวกัน
การจะมีใบอนุญาต 1 ใบ เราจะต้องผ่านเกณฑ์เงื่อนไข 2 ข้อ แต่จะทำอย่างใดอย่างหนึ่งก่อน หรือทำพร้อมกันเลยก็ได้ คือ
1 ต้องสอบผ่าน ผลสอบจะมีอายุ 2 ปี นับจากวันที่สอบผ่าน
2 ต้องผ่านการอบรมขอรับใบอนุญาตนายหน้า ผลการอบรมจะมีอายุ 1 ปี นับจากวันอบรม
ตัวแทนประกันภัย บริษัทจะจัดรอบการอบรมให้กับตัวแทนในสังกัด ไม่มีค่าใช้จ่าย
นายหน้าประกันภัย จะต้องดำเนินการหาที่สอบและที่อบรมด้วยตนเอง มีค่าใช้จ่าย
ค่าใช้จ่ายในการสอบ
สอบกับ คปภ
200 บาท ต่อการสอบ 1 ครั้ง ไม่มีการติดวสอบให้ หากสอบไม่ผ่านต้องจองใหม่ชำระเงินใหม่
สอบกับ ศรีกรุงโบรคเกอร์
700 บาท ต่อการสอบ 1 ครั้ง มีการติวสอบให้ หากสอบไม่ผ่านต้องจองใหม่ชำระเงินใหม่
การอบรมใบอนุญาต
การอบรมเกี่ยวกับใบอนุญาตจะมี 5 หลักสูตร ดังนี้
อบรมขอรับใบอนุญาต ตัวแทน/นายหน้า (อบรมแยกแต่ละใบอนุญาต) ผลอบรมมีอายุ 1 ปี
อบรมต่ออายุใบอนุญาต ตัวแทน/นายหน้า ครั้งที่ 1 (อบรมแยกแต่ละใบอนุญาต) ผลอบรมมีอายุ 1 ปี
อบรมต่ออายุใบอนุญาต ตัวแทน/นายหน้า ครั้งที่ 2 (อบรมแยกแต่ละใบอนุญาต) ผลอบรมมีอายุ 1 ปี
อบรมต่ออายุใบอนุญาต ตัวแทน/นายหน้า ครั้งที่ 3 (อบรมแยกแต่ละใบอนุญาต) ผลอบรมมีอายุ 1 ปี
อบรมต่ออายุใบอนุญาต ตัวแทน/นายหน้า ครั้งที่ 4 (อบรมรวมทุกใบอนุญาต) ผลอบรมมีอายุ 5 ปี
เงื่อนไขการอบรมต่ออายุใบอนุญาตนายหน้าครั้งที่ 4
ต้องอบรมให้ครบชั่วโมงที่กำหนดภายในระยะเวลา 5 ปี
นายหน้า ต้องอบรมให้ครบ 50 ชั่วโมง มีวุฒิ ป.โท ทุกสาขา ลดเหลือ 25 ชั่วโมง
ตัวแทน ต้องอบรมให้ครบ 30 ชั่วโมง มีวุฒิ ป.โท ทุกสาขา ลดเหลือ 15 ชั่วโมง
วิชาบังคับ P1 ไม่น้อยกว่า 9 ชั่วโมง วิชาบังคับ P3 ไม่น้อยกว่า 6 ชั่วโมง
สามารถอบรมครั้งเดียวนับชั่วโมงให้ทั้ง 2 ใบอนุญาตที่เราถือ แต่ต้องเช็คว่าช่องทางอบรมนั้นนับชั่วโมงให้กับใบอนุญาตใดได้บ้าง เพราะการอบรมบางช่องทางอาจจะนับชั่วโมงให้ใบอนุญาตได้แตกต่างกัน
วิชาอบรมต้องไม่ซ้ำกันในสถาบันอบรมเดียวกันจึงจะนับชั่วโมงให้ ดังนั้นต้องบันทึกรายวิชาที่เราอบรมไว้
ช่องทางจองอบรมใบอนุญาต
บริษัทประกันชีวิต / บริษัทประกันภัย ที่ตนเองเป็นตัวแทน
สถาบันประกันภัยไทย เป็นการอบรมออนไลน์
ค่าใช้จ่ายอบรมขอรับ, ต่อ 1-2-3 ประมาณ 1600 บาท
ค่าใช้จ่ายอบรม ต่อ 4 ประมาณ 1200 บาท ต่อ 6 ชม
สถาบันศรีกรุงโบรคเกอร์ เป็นการอบรมทั้งออฟไลน์และออนไลน์
ค่าใช้จ่ายอบรมขอรับ, ต่อ 1-2-3 สมาชิกศรีกรุงโบรคเกอร์ 1200 บาท บุคคลทั่วไป 1500 บาท
ค่าใช้จ่ายอบรม ต่อ 4 สมาชิกศรีกรุงโบราคเกอร์ 800 บาท บุคคลทั่วไป 1000 บาท ต่อ 6 ชม
การเตรียมอบรมล่วงหน้า
ข้อนี้สำคัญมาก แนะนำให้ทุกคนเตรียมตัวอบรมล่วงหน้าเสมอ หากเราไม่เตรียมตัวล่วงหน้าและมาหาที่อบรมตอนใบอนุญาตใกล้หมดอายุอาจจะทำให้เราไม่สามารถหาที่อบรมได้ ส่งผลให้ใบอนุญาตหมดอายุ และไม่สามารถสร้างรายได้จากอาชีพนี้ได้ ต้องเริ่มต้นตั้งแต่กลับไปสอบใหม่ เสียงาน เสียโอกาสทั้งหมดของเรา
ระยะเวลาสั้นที่สุดที่สามารถหาที่อบรมต่ออายุได้
แต่ละสถาบันอบรมจะต้องมีการรวบรวมรายชื่อผู้อบรม และเสนอรายชื่อต่อ คปภ เพื่อขอเปิดหลักสูตรอบรม จึงต้องใช้เวลาในการดำเนินการพอสมควร คนที่ไม่มีเตรียมตัวล่วงหน้ามีโอกาสใบอนุญาตหมดอายุได้
15 วันก่อนใบอนุญาตหมดอายุ หากที่อบรมไม่ได้แล้ว เตรียมตัวสอบใหม่ได้เลย
30 วันก่อนใบอนุญาตหมดอายุ มีโอกาสหาที่อบรมได้ริบหรี่ 50/50 และต้องไม่มีข้อจำกัดในการเดินทาง หรือการเข้าอบรม
60 วันก่อนใบอนุญาตหมดอายุ เส้นยาแดงที่ควรจะวางแผนการอบรมได้แล้ว และต้องไม่ติดข้อจำกัดใด ๆ เช่น เดินทางได้ทั่วประเทศ หรืออบรมออนไลน์ได้
180 วันก่อนใบอนุญาตหมดอายุ พอจะหาที่อบรมออนไลน์ได้แน่นอน แต่ถ้าเป็นสายออฟไลน์จะเริ่มหายากแล้ว
360 วันก่อนใบอนุญาตหมมดอายุ หาที่อบรมที่ทำให้เราประหยัดเงินได้แน่นอน แนะนำให้อบรมกับศรีกรุงโบรคเกอร์ที่สาขาใกล้บ้านจะประหยัดที่สุด
เป็นสมาชิกศรีกรุงโบรคเกอร์ จะสามารถอบรมได้ในราคาสมาชิก โดยไม่ได้ติดเงื่อนไขใด ๆ
วางแผนล่วงหน้าทันที
- เมื่อต้องการสอบ
- เมื่อได้รับใบอนุญาต
- เมื่อต่ออายุใบอนุญาต
อบรมต่ออายุกับศรีกรุงโบรคเกอร์ในสาขาใกล้บ้าน ลดค่าใช้จ่ายในการเดินทาง (ปกติจะอบรมในวัน เสาร์-อาทิตย์)